암호화폐 친화적인 Silvergate Bank, SEC, Fed, California 규제 기관과의 요금 정산을 위해 6300만 달러 지불

Silvergate의 경영진은 은행의 자금 세탁 방지 보호에 '심각한 결함'이 있다는 것을 알고 있었다고 SEC는 주장했습니다.

암호화 친화적인 은행 Silvergate는 미국, 캘리포니아 규제 당국의 요금을 결제하기 위해 6,300만 달러를 지불할 예정입니다

reuters.com

Nikhilesh De

2024년 7월 1일 월요일

(로이터) - 2023년 붕괴로 업계 금융 위기가 증폭된 암호화폐 친화적인 은행의 모회사인 Silvergate Capital Corp이 미국과 캘리포니아 규제 기관의 문제를 해결하기 위해 6,300만 달러를 지불하기로 합의했습니다. 내부 관리 실패와 투자자들에게 잘못된 정보 공개에 대한 비난.

미국 증권거래위원회(SEC)는 월요일 실버게이트 캐피털, 전 CEO 앨런 레인, 전 최고운영책임자(COO) 캐슬린 프레이어, 전 최고재무책임자(CFO)를 고소했습니다. 안토니오 마르티노는 은행이 효과적인 은행 비밀법/자금세탁 방지 프로그램을 갖고 있음에 대해 대중과 주주들을 오도했다고 주장했습니다.

연방준비은행과 캘리포니아 금융보호혁신부(DFPI)는 별도로 유사한 요금을 부과했습니다. 캘리포니아 주 라호야에 본사를 둔 대출 기관을 상대로

Silvergate, Lane 및 Fraher는 SEC의 주장을 인정하거나 거부하지 않고 벌금을 지불하는 합의에 동의했습니다. 두 사람은 또한 5년 동안 다른 상장 기업의 임원이나 이사직을 금지하는 데에도 동의했습니다. Silvergate는 또한 연준과 DFPI 모두와 합의했습니다.

Silvergate의 벌금에는 연준이 부과한 4,300만 달러와 캘리포니아 규제 당국이 부과한 2,000만 달러가 포함되었으며, 이는 은행이 내부 거래를 추적하는 방식의 결함도 언급했습니다. SEC는 자체적으로 5천만 달러의 벌금을 부과했지만 총액에 추가될 것으로 예상되지는 않았습니다.

합의는 법원 승인을 받아야 하며 SEC는 보도 자료에서 지불해야 할 금전적 벌금이 상쇄될 수 있다고 밝혔습니다. Silvergate가 은행 규제 기관에 지불하는 금액에 따라 달라질 수 있습니다.

전 최고 재무 책임자인 Martino는 변호사의 성명을 통해 해당 혐의를 부인하며 이러한 비난은 2022년 한 분기와 관련이 있으며 "판단 중심" 결정과 관련이 있다고 말했습니다. .

"2022년 11월 이전에 Lane과 Fraher, 그리고 SCC를 통해 여러 차례에 걸쳐 은행의 BSA/AML 규정 준수 프로그램에 심각한 결함이 있다는 사실을 알게 되었습니다."라고 불만 사항이 명시되어 있습니다. "또한 연방준비은행과 샌프란시스코 연방준비은행('FRBSF')을 통해 Silvergate에 대한 여러 조사 결과를 통해 Lane과 Fraher는 은행의 BSA/AML 규정 준수에 중대한 결함이 존재한다는 것을 알았어야 했습니다.

고소서의 일환으로 SEC는 Silvergate가 2022년 11월에 파산 신청을 한 주요 고객인 FTX의 약 90억 달러 상당의 의심스러운 이체를 감지하지 못했다고 주장했습니다.

"2021년과 2022년 대부분의 경우, 은행은 자사의 대표적인 상품인 '실버게이트 거래소 네트워크'(이하 'SEN')에 대해 적절한 자동 모니터링을 실시하지 않았다"고 고소장에는 적혀 있습니다. "SEN은 은행의 암호화폐 자산 고객들이 서로 자금을 이체하는 핵심 메커니즘이었고 암호화폐 자산 고객을 유치하기 위해 맞춤 제작되었습니다. 그러나 은행은 SEN에서 발생한 약 1조 달러 규모의 은행 거래에서 의심스러운 활동을 적절하게 또는 자동으로 모니터링하지 못했습니다. ."

Silvergate 팀은 정부 조사관으로부터 노력이 부적절하다는 통보를 받았지만 여전히 분기별 또는 연간 보고서(10-Q 및 10-K 형식)에는 위험 요소가 없다고 주장했습니다.

2021년 분기별 보고에서는 은행이 일부 암호화폐 고객으로 인해 "높은 위험"에 직면했다는 사실을 "인정"했지만 은행 비밀법 준수와 관련된 특정 결함을 경영진이 인지했다는 사실은 공개하지 않았습니다.

Silvergate 대변인은 이번 합의가 은행의 지속적인 축소 노력의 일환이라고 CoinDesk에 말했습니다.

"2023년 3월 초, Silvergate는 정부 지원 없이 자발적으로 청산하기로 책임 있는 결정을 내렸습니다. 2023년 11월 현재 모든 예금이 은행 고객에게 상환되었으며 Silvergate는 곧 은행 업무를 중단했습니다. Silvergate의 은행 헌장 항복을 용이하게 할 오늘 발표된 합의는 은행의 계속되는 질서 있는 마무리의 일부이며 연방준비은행, DFPI 및 SEC의 조사를 성공적으로 마무리하는 것입니다."라고 대변인은 이메일 성명을 통해 말했습니다.

자발적 청산

주요 암호화폐 기업이 주로 이용하는 은행이었던 Silvergate는 업계의 엄청난 역풍의 압력으로 자발적으로 문을 닫았으며 소위 암호화폐 겨울이라는 기간 동안 문을 닫은 3개의 기술 관련 대출 기관 중 첫 번째였습니다. 나머지 두 개(Silicon Valley Bank와 Signature Bank)는 미국 당국에 의해 압수되어 청산되었으며, Silvergate는 정부 개입이나 예금자 상환을 위한 연방 지원 없이 스스로 폐쇄되었습니다.

Silvergate와 다른 은행의 손실 두 기관이 몇 달 동안 미국 은행 대혼란을 일으켰습니다

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