ChatGPT の新機能は銘柄選択に役立ちます。 AIが投資分野に参入する際にどのように規制するのか?

ChatGPT の新機能は銘柄選択に役立ちます! AIが投資分野に参入する場合、どのように規制するのか?

チャイナタイムズ (www.chinatimes.net.cn) 記者 Qi Meng Zhang Zhi が深センからレポート

OpenAI は最近 Twitter で、今週すべての ChatGPT Plus ユーザーにネットワーク機能と複数のプラグインを提供すると発表しました。 Portfolio Pilot と呼ばれるプラグインがあることは注目に値します, 2 つの株式の期待収益を比較できます. また、ユーザーがアップロードした投資ポートフォリオをスコアリングし、改善提案を提供します. また、株価、価格をクエリすることもできます上場企業の利益率や株価、ニュースなど

先週、中国招商証券メディアの最高経営責任者でTMTグループの共同リーダーである顧佳氏の「AIデジタルクローン」も正式に国民の前に姿を現した。専門家へのインタビューでは、投資分野におけるAI技術の応用には一定の可能性と影響があるものの、課題や問題点もあることが分かりました。

中華人民共和国合併買収協会の与信管理委員会の専門家、安光勇氏はチャイナ・タイムズの記者とのインタビューで、AI技術には投資提案や投資提案のためのデータの品質と正確性に疑問があると述べた。意思決定能力が低く、説明能力に欠ける一方で、AIによる分析が行われる市場やトレンドに関しては非合理的な行動の影響を明確に捉えることができず、一連の倫理的・法的問題を引き起こす可能性もある。盤古シンクタンクの上級研究員、ジャン・ハン氏もこの記者に対し、AIによる意思決定後の投資リスク責任の問題はまだ解決する必要があると指摘した。

関連規制に関して、河南ゼジン法律事務所の所長である弁護士の傅建氏は記者に対し、「金融機関による人工知能技術の使用を監督するための関連規制がすでにいくつか存在する。しかし、AI は金融監督などに課題をもたらしており、法整備はさらに改善する必要があります。」

この点に関して、上海蘭迪法律事務所の趙天角弁護士は、人工知能の規制はフルサイクル、階層分類、技術認証、組織構造の観点から監督できると示唆した。収集、注釈、およびモデル トレーニング、アプリケーションの展開、結果の出力、および再処理の観点からプロセス全体の監視が実行されます。主な責任は、ソース データとインフラストラクチャ プロバイダー、モデル アルゴリズムとその他のテクノロジー開発者、アプリケーション サービス プロバイダーに分かれます。など」

AIが金融投資分野に参入

数多くの OpenAI プラグインの中で、最も目を引くのは Portfolio Pilot です。このプラグインを導入したChatGPTでは、2つの株式の期待リターンを比較したり、ユーザーがアップロードした投資ポートフォリオをスコアリングして改善提案を行ったり、上場企業の株価や株価収益率、企業ニュースなどをクエリしたりすることができます。 。

情報によると、このプラグインは 5 月初旬にリリースされ、初の公式認定された「投資プラグイン」であると主張されており、AI ソフトウェア起業家の Alex Harmsen と共同作成されました。同氏は、このソフトウェアはヘッジファンドのモデルに裏付けられていると述べた。

顧佳氏は中国招商証券メディアの責任者およびTMTグループの共同リーダーを務めており、彼の「AIデジタルクローン」は最近インターネット上で広く注目を集めており、これはまた人工知能が徐々に投資に参入していることを示している分野。このAIデジタルアバターはGu Jiaの外見と声を持っているだけでなく、複数のモードで対話および生成することができ、これらの能力は大規模なモデルに由来していると説明されています。彼女は 1 日 24 時間起きていて、何億ものクローンに変身し、ロードショー、記者会見、調査レポートの解釈、アナリストの電話会議など、顧客が必要とするあらゆる場所に現れることができます。ニュースによると、今週からGu Jia氏はデジタル担当者の地位を利用して、毎週のメディアおよびインターネット業界の調査レポートを共有する予定だという。

実際、近年、デジタル変革はあらゆる分野におけるイノベーションの重要な方向性となっています。金融分野では、CICCウェルスマネジメントが「デジタル従業員」を立ち上げただけでなく、産業証券や通泰基金も仮想従業員のデジタルクローンやファンドマネージャーの「デジタルクローン」を立ち上げた。

昨年 10 月、CICC ウェルス マネジメントの「デジタル社員」であるジンは、ユーザーの投資知識の理解を深めるために同行するデジタル コンサルタント アシスタントとしてデビューし、昨年 12 月には、CICC ウェルス マネジメントの「デジタル クローン」としてデビューしました。 Tongtai Fund Companyのファンドマネージャー、Wang Xiaogen氏も正式デビュー。その主な仕事の責任は、投資家に同行し、投資家にサービスを提供することです。

今年2月、産業証券は自社従業員をベースにし、「放送サービス」を統合した完全実現デジタルアバター仮想従業員「Xiaozhi」を立ち上げ、市場情報放送、投資家教育、ビジネスを統合する位置付けとなっている。コンサルティングと管理サービスを統合したサービス担当者は、ワンクリックでコンテンツ制作リンクを作成し、証券価格の変動に対応するビデオを数秒で制作できるだけでなく、チームクラウドのクエリ、管理、共有、編集、共同制作もサポートできます。

機会と課題は共存する

これに関して、インタビューした専門家は、現在の投資分野における AI テクノロジーの応用には一定の可能性と影響力があると述べました。

An Guangyong 氏の見解では、AI テクノロジーは、より高速なデータ処理と意思決定機能を通じてインテリジェントな投資提案を生成し、投資家がより適切にリスクを管理できるようにすることができます。

江漢氏はまた、AI技術を投資分野に適用することで、多くの人的資源を節約できるだけでなく、投資家が金融知識の不足や脱落を補うこともできると指摘した。同氏は、「投資にはデータ分析など多くの基礎的な作業が必要である。現在、これらの作業は若手アナリストやインターンが行っている。AIを活用すれば多くの人的資源を節約できる。第二に、多くの投資家はレベルが低い」と述べた。 」

ただし、AI技術の投資分野への応用にはいくつかの課題や課題もあることに注意が必要です。

アン・グアンヨン氏の見解では、AI技術はデータの品質や投資推奨や意思決定の正確性に疑問があり、説明能力に欠けていると同時に、市場分析時に不合理な行動の影響を明確に捉えることができないという。さらに、一連の倫理的および法的問題が発生する可能性があります。

同氏は、データの観点から言えば、AI への投資の推奨と意思決定は大量のデータ入力に依存していると述べ、データの品質が低かったり不正確であれば、誤った予測や投資決定につながると述べました。 AI は通常、黒をベースにしているため、意思決定は箱の形で提供され、その背後にあるロジックや意思決定の根拠を説明するのが難しく、投資家が AI の推奨事項を理解し、信頼することが難しくなります。投資市場は、感情、不合理な行動、集団行動などの影響を受けるため、AI が分析して市場やトレンドを予測する際に、これらの不合理な要因を正確に捉えることができず、誤った予測や決定につながる可能性があります。

「倫理の観点では、投資分野での AI の適用は、プライバシー保護、データ セキュリティ、人工知能の意思決定に対する責任など、一連の倫理的および法的問題を引き起こしています。リスクの観点では、経営陣にとって、AI は意思決定だけに焦点を当てるべきではありません。メリットを無視してリスクを無視すると、ポートフォリオが不安定になり、潜在的な損失が生じる可能性があります。」と An Guangyong 氏は考えています。

江漢氏はまた、AIによる意思決定後の投資リスクを誰が負担するのかも解決すべき問題だと指摘した。

上記の問題に関して、An Guangyong 氏は、データのクリーニングと検証には高品質のデータ ソースを使用し、正確なモデルを確立する必要がある、透明な AI モデルとアルゴリズムを開発して説明と解釈可能性を提供できるため、投資を効率化できると提案しました。投資家は意思決定の基礎を理解できる; 行動ファイナンスの原則と心理的要因をモデルに組み込んで投資家の行動をよりよく理解できる; リスク管理モデルを開発し、過去のデータと市場指標を使用してリスクを評価し、適切なリスク管理を行うことができるAI の使用が倫理的および法的要件を遵守し、ユーザーの権利と利益を保護するために、適切な規制の枠組みを確立します。

規制を改善する必要があります

具体的には、規制の観点から、金融業界における「AIデジタルヒューマンアバター」のコンプライアンス問題について、弁護士の趙天角氏は、この種の商品特有の条件に基づいて分析する必要があると述べた。行動特性の観点から見ると、AI デジタルクローンが顧客に直接投資顧問サービスを提供して収益を上げているわけではなく、たとえば一般的な投資情報の編集のみを提供している場合、理論分析から、私の要求を満たすだけで十分です。インターネット情報コンテンツと人工知能技術の普及に対する国の要件、規制要件。我が国の人工知能の監督に関する規制と基準はまだ改善中であり、「インターネット情報サービスに関する徹底した合成管理規則」が施行され、「生成型人工知能サービスの管理に関する措置（意見募集案）」が施行されました。引き続き意見を募集中です。

「一方、AIデジタルクローンが行う行為がすでに法律で定める「投資顧問」業務の範囲に該当する場合には、上記の要件に加え、我が国の関連規定も適用されます。また、関連機関は中国証券監督管理委員会と証券協会の監督・管理を受け入れ、関係者は証券投資コンサルタントとして証券会社に登録するなど、「証券投資顧問業務に関する暫定規定」も遵守する必要がある。中国協会」と趙天角氏は語った。

「同時に、AIデジタルクローンを利用してサービスを提供する主体自体は、主体の性質からすれば、規制要件を満たす証券会社や証券投資コンサルティング機関などの金融機関であるべきである。同時に、技術サービスを提供する機関は、金融技術要件を満たす必要があります。商品認証、外部評価、自主規制管理、その他の要件など、商品やサービスに関連する監督管理義務については、中央銀行の「FinTech」を参照してください。 （FinTech）発展計画（2019-2021）』およびその他の文書」と趙天角氏はさらに指摘した。

関連規制に関して、苻堅氏はすでにいくつかの関連規制があると指摘し、「新資産管理規制では、人工知能技術を利用して資産管理業務を行う金融機関は、関連する投資家の適合性、投資の遵守を厳格に遵守する必要がある」と指摘した。資産運用商品の宣伝を誇張したり、投資家に誤解を与えたりする目的で人工知能ビジネスを利用することは、対象範囲、情報開示、リスク分離などの一般規定で禁止されており、AIは金融監督などの分野に課題をもたらしているため、関連法規のさらなる整備が必要である。 「

では、金融機関のAIデジタルアバターが表現する情報や意見に関して紛争や問題が生じた場合、どのように責任を問うのでしょうか?

傅建氏は、関連責任に関する現在の法規制は完全ではないが、AIデジタルクローンは資格のある専門家や機関が行う特別な投資顧問サービス事業に相当するため、紛争が生じた場合には機関や機関に提供する予定であると述べた。 AI クローンにサービスを提供する実務者が責任を負う必要があります。

AI は金融監督に大きな課題をもたらしますが、我が国ではまだ人工知能の適用に向けた業界固有の階層的な監督システムが確立されていないと報告されています。

これに関して、趙天角氏は、人工知能の規制は、フルサイクル、階層分類、技術認定、組織構造の観点から監督できると提案しました。

彼は、データ ソースの収集、アノテーションとモデルのトレーニング、展開と適用、結果の出力、再処理などのプロセス全体を監督し、主な責任を階層化してソース データに分割する必要があると提案しました。およびインフラストラクチャプロバイダー、モデルアルゴリズムおよびその他の技術開発者、アプリケーションサービスプロバイダーなど、アプリケーションシナリオを情報コンサルティング、補助的な意思決定などに分類します。

「テクノロジーを評価および標準化し、新しいテクノロジーと新しいアプリケーションの長期的なセキュリティ評価を実施し、これに基づいて関連ポリシーを更新し、関連するデータ標準、技術標準、サービス標準、ペナルティ標準を改善し、製品とサービスを開発します。 、安全サービス製品の提供、組織構造の観点から、中央レベルから地方レベルまでの規制機関とそれに対応する管理措置を確立し、業界団体、専門機関などが協力的なガバナンスに参加することを奨励し、市場実体内に関連委員会を設立し、自己規制を実施します。 -規律管理;司法部門は関連する認定基準を改善する」と趙天角氏は述べた。

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