Redéfinir la réglementation des crypto-monnaies : quel impact MiCA a sur votre entreprise

Source : cryptoslate

Remarque : Ce qui suit est un article invité de Mark Gofaizen, associé principal chez Gofaizen & Sherle.

À l'approche de la réglementation MiCA qui remodèlera le secteur des cryptomonnaies, les sociétés de cryptomonnaies doivent garantir leur conformité pour une transition en douceur.

La régulation du marché des actifs cryptographiques (MiCA) est une étape importante franchie par l'UE dans la régulation du marché des actifs cryptographiques et l'un des sujets brûlants en 2024. MiCA vise à injecter de la transparence et de la sécurité sur le marché, en répondant aux besoins des fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) et des émetteurs, tout en protégeant les investisseurs.

Pour les entreprises opérant dans le domaine des crypto-monnaies, MiCA lance un appel clair à modifier leurs processus pour s'adapter au nouvel environnement réglementaire. MiCA couvre des sujets allant de la flexibilité opérationnelle à la protection des consommateurs, en garantissant le développement durable des marchés d'actifs cryptographiques et le respect des réglementations plus larges des marchés financiers.

Les acteurs du secteur et les entreprises ont besoin de soutien et d'accompagnement pendant cette période de transition. Cet article décrira comment MiCA affecte les entreprises, en se concentrant sur les processus qui nécessitent une attention particulière, les augmentations potentielles de coûts et les besoins en personnel.

1 .Exigences de base pour MiCA

Le secteur des cryptomonnaies est sur le point d'évoluer en matière de réglementation avec le projet de normes techniques de réglementation (RTS) défini par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). . Ces prochaines normes, qui devraient être soumises à la Commission européenne le 30 juin 2024, sont essentielles pour les CASP visant à obtenir une licence MiCA.

Les aspects fondamentaux de MiCA comprennent :

• Anti-blanchiment d'argent (AML) : Les CASP doivent adhérer à un ensemble complet de lois et de procédures pour empêcher que des fonds illicites ne soient déguisés en fonds légitimes.

• Lutte contre le financement du terrorisme (CFT) : Les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques ont la responsabilité de prendre des mesures pour empêcher le flux de fonds vers des organisations terroristes.

• Capital autorisé : CASP doit déterminer le capital maximum qu'elle peut émettre conformément à sa charte.

• Customer Due Diligence (CDD) : Les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques doivent vérifier l'identité du client et évaluer les risques de transaction.

• Déclaration de transactions suspectes (STR) : Le CASP doit avoir des procédures en place pour détecter et signaler les transactions suspectes aux autorités compétentes.

• Coopération et partage d'informations : Coopérer avec les autorités compétentes et partager les informations nécessaires est une autre obligation du CASP.

Ces exigences de base alignent les CASP sur des attentes fiscales et réglementaires plus larges et sont adaptées à leur cadre opérationnel unique.

2 Un marché de crypto-monnaie sécurisé et axé sur le consommateur, en phase avec une réglementation financière plus large.

Les principaux domaines de processus métier qui doivent être revus comprennent :

Développement et recrutement de talents

Pour se conformer à MiCA, les entreprises doivent créer une équipe dédiée aux services financiers ou aux crypto-actifs conformité réglementaire. Le recrutement d’experts en gestion des risques et de conseillers juridiques est essentiel pour naviguer dans les complexités de MiCA. Ces professionnels aideront à identifier, évaluer et atténuer les risques et à garantir que toutes les opérations de l'entreprise sont pleinement conformes à la nouvelle réglementation.

CASP devrait avoir au moins un cadre supérieur (directeur) dans le pays de son établissement et organiser ses activités à travers une place d'affaires dans l'UE.

Collecte et utilisation des données personnelles

MiCA exige la protection des informations des consommateurs et la ségrégation des actifs des clients. Les entreprises doivent garantir le respect de la vie privée et de la protection des données en développant des systèmes sécurisés de collecte et d’utilisation des données personnelles. De plus, le règlement exige la mise en œuvre d’un système de séparation des clients pour protéger les actifs des clients, une mesure visant à améliorer la protection des consommateurs sur le marché de la cryptographie.

Reporting et comptabilitéLes entreprises doivent améliorer leurs pratiques de reporting et de comptabilité pour répondre aux normes de transparence et de responsabilité du MiCA. Ces normes incluent la déclaration précise des transactions financières et la tenue des registres de l'entreprise conformément aux exigences réglementaires.

Services de conseil aux utilisateurs de crypto-actifs

MiCA accorde une grande importance à la qualité des services de conseil fournis aux utilisateurs de crypto-actifs. Les sociétés fournissant des services de conseil doivent tenir compte de la situation personnelle des clients, de leurs objectifs d'investissement et de leur appétit pour le risque afin de garantir que les conseils sont personnalisés, transparents, équitables et non trompeurs.

Services de trading de crypto-monnaie et politiques associées

Pour les entreprises qui fournissent des services de trading de crypto-monnaie, MiCA s'efforce de garantir des transactions équitables et ordonnées, d'établir des règles d'exécution des ordres et de fournir des informations claires sur le trading d'actifs cryptographiques. Le règlement vise à améliorer l’intégrité et la stabilité des services de trading de cryptomonnaies en offrant aux consommateurs un environnement commercial plus sûr.

3 .MiCA : une opportunité, pas un défi

Le lancement de MiCA est une étape importante pour le marché européen des crypto-actifs et crée un précédent pour les cadres réglementaires mondiaux. Alors que nous entrons dans une nouvelle ère de conformité et de réglementation, les entreprises du secteur des cryptomonnaies bénéficieront d’une période de transition jusqu’en juin 2025. Les modifications réglementaires devraient créer un environnement cryptographique plus sécurisé, car les modifications proposées seront soumises à l'agence pour coordination et commentaires d'ici le 28 mars.

Alors que les entreprises cherchent à se conformer aux réglementations, il est extrêmement important de se concentrer sur la planification stratégique, d'investir dans l'infrastructure de conformité et de développer des équipes de conformité compétentes. Adopter MiCA non seulement comme un défi de conformité, mais aussi comme une opportunité d’améliorer l’intégrité opérationnelle et la confiance des consommateurs peut aider les entreprises à réussir sur un marché mondial des cryptomonnaies de plus en plus réglementé.

Ce qui précède est le contenu détaillé de. pour plus d'informations, suivez d'autres articles connexes sur le site Web de PHP en chinois!