Données d'IA, trading traditionnel et investissement moderne

La technologie de l'intelligence artificielle aide les investisseurs à réduire considérablement les risques et à maximiser les rendements.

L'intelligence artificielle révolutionne l'avenir de la finance. L’année dernière, les institutions financières ont investi plus de 10,1 milliards de dollars dans l’intelligence artificielle. L’une des nombreuses façons dont l’intelligence artificielle joue un rôle dans la finance est de contribuer à améliorer l’expérience des investisseurs.

L’expérience de trading des investisseurs modernes est beaucoup plus fluide que celle de leurs prédécesseurs. Grâce à l’invention d’Internet, passer de la transaction au téléchargement d’un rapport complet peut se faire presque instantanément. Des tâches qui prenaient auparavant des semaines ne prennent plus que quelques minutes, ce qui a certainement encouragé la prochaine génération de jeunes investisseurs. Ce n’est que l’une des nombreuses façons dont l’intelligence artificielle transforme le secteur financier.

Cependant, l'innovation ne s'arrête jamais, et le paysage de l'investissement moderne continue de changer (cette fois avec l'introduction de l'intelligence artificielle). Néanmoins, l’IA dans son ensemble est encore une technologie à ses balbutiements, sans spécifications ni normes universelles. La mise en œuvre de l'IA et des données d'IA apportera-t-elle vraiment des avantages dans le monde commercial moderne ? Dans cet article, nous visons à découvrir

Le problème avec les approches traditionnelles

Le marché est en constante évolution, c'est pourquoi de nombreux analystes professionnels s'y intéressent ! faire carrière en étudiant le marché. En analysant, identifiant et prédisant ces tendances, les analystes sont en mesure d'aider leurs clients à bénéficier de rendements élevés tout en minimisant les risques. À cet égard, l’intelligence artificielle aide grandement les investisseurs. Dans une certaine mesure, le prix est déterminé en partie par l'interaction du public et la perception de la valeur de l'actif. Les analystes humains sont capables d'incorporer ces réactions émotionnelles dans leurs prévisions boursières et de les combiner avec des données de tendance pour produire une analyse relativement précise. Cependant, effectuer ces calculs peut prendre du temps et, parce que les humains sont sujets aux erreurs, ils ne sont pas toujours précis. Malheureusement, même une même tendance peut être interprétée différemment par différents analystes.

Méthodes modernes

Les analystes modernes ne font pas tous leurs calculs avec un stylo et du papier, ils utilisent une variété d'outils. Il existe de nombreuses solutions logicielles différentes conçues pour aider les analystes et les investisseurs, leur permettant de compiler de grandes quantités de données en peu de temps. Ces programmes sont souvent capables de représenter les données de différentes manières, telles que des graphiques linéaires ou des graphiques en chandeliers, ce qui facilite l'utilisation des données. Néanmoins, l’analyse manuelle des données peut encore prendre du temps, même avec l’aide de solutions logicielles. C’est pourquoi de nombreuses entreprises ont commencé à appliquer les données de l’IA à leurs stratégies d’investissement.

L'essor du robot-conseiller

Pendant des années, de nombreux experts financiers ont promu l'idée d'investir tôt, mais il faut en réalité beaucoup d'efforts pour commencer à investir. Même après que les actions et autres actifs soient devenus disponibles à l’achat par l’intermédiaire de courtiers en ligne, obtenir des rendements constants nécessitait encore une certaine compréhension du marché boursier. Heureusement, les premiers robots-conseillers sont nés en 2008.

Robo-advisor est un service unique qui simplifie l'investissement pour le grand public. Au lieu de faire des investissements personnels, d’analyser le marché et de négocier activement, les utilisateurs peuvent simplement déposer des fonds et attendre. Les robots-conseillers gèrent le processus d'investissement lui-même, en utilisant l'analyse des données et l'automatisation de l'IA pour finaliser les transactions et réagir aux changements du marché. Aujourd’hui, les consommateurs ont le choix entre de nombreux robots-conseillers, ce qui permet à presque tout le monde de commencer à investir facilement.

Avantages et inconvénients des données d'IA

La principale différence entre les données d'IA et les données humaines est que les données d'IA n'ont pas de composante émotionnelle. Dans certains cas, cela peut être un inconvénient (notamment pour le trading à court terme). Par exemple, les problèmes politiques ou de relations publiques actuels (et leurs conséquences) peuvent être des sentiments analysés par des humains. Cette vision émotionnelle leur permet d’intégrer les perceptions du public dans leurs prévisions et de procéder à des ajustements positifs. Parce que les données de l’IA sont entièrement basées sur des statistiques et ne prennent pas en compte les émotions, le robot-conseiller ne peut que réagir : il ne peut pas faire de choix positifs basés sur les réactions émotionnelles des actionnaires.

D'un autre côté, un système qui s'appuie entièrement sur les données de l'IA ne prendra pas de décisions émotionnelles. Lorsque le ralentissement persiste, les humains pourraient commencer à reconsidérer leurs investissements, tandis que l’IA ne prendra en compte que les données historiques pour prendre des décisions. Chaque décision repose uniquement sur une analyse complète du passé, qui est plus inclusive que les décisions prises par des analystes humains.

Améliorer l'accessibilité des consommateurs

Un autre avantage de l'intégration des données d'IA dans vos investissements est une meilleure accessibilité des clients. Investir tôt permet de profiter des intérêts composés, mais les taux d’intérêt et les frais facturés par les consultants humains peuvent rendre leur embauche peu pratique. Les robots-conseillers sont en mesure de fournir des services de gestion de portefeuille à une fraction du coût, ce qui les rend plus abordables pour les jeunes investisseurs potentiels. Bien que les rendements moyens des robots-conseillers (généralement entre 11,7 % et 13,4 %) ne soient pas aussi impressionnants que ceux des autres options d'investissement, ils offrent l'un des moyens les plus simples de commencer à constituer un portefeuille avec un revenu limité.

Données d'intelligence artificielle du futur

La technologie est peut-être encore relativement nouvelle, mais il y a des raisons de s'attendre à ce que l'intelligence artificielle moderne continue de devenir plus populaire à l'avenir. Même s’il ne remplacera peut-être jamais complètement les analystes humains, il jouera certainement un rôle dans l’avenir du marché. Il a un large éventail d'utilisations, de la gestion financière personnelle au suivi du marché, et nous prévoyons que ses options ne feront que croître à mesure que la technologie progresse.

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