Silvergate, la banque renversée par la faillite de FTX, règle avec la Réserve fédérale et la SEC une amende de 63 millions de dollars

1. La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a poursuivi Silvergate Capital, la société mère de la banque en faillite Silvergate Bank, l'accusant d'avoir induit les investisseurs en erreur en lui faisant croire que la banque disposait d'une loi sur le secret bancaire/anti-blanchiment d'argent efficace. (BSA/AML).

2. Des dirigeants de Silvergate, dont l'ancien directeur général Alan Lane, l'ancienne directrice de l'exploitation Kathleen Fraher et l'ancien directeur financier Antonio Martino, font également partie des accusés. La Réserve fédérale (Fed) et le Département californien de la protection financière et de l'innovation (DFPI) ont également porté plainte contre Silvergate Bank.
3. Dans la déclaration d'aujourd'hui, la SEC a allégué que le système automatisé de surveillance des transactions de Silvergate n'avait pas réussi à surveiller plus de 1 000 milliards de dollars de transactions clients sur le Silvergate Exchange Network (SEN) de la banque.
4. « Après l'effondrement de l'un des plus grands clients bancaires de Silvergate, FTX, au lieu d'être honnête avec les investisseurs sur les graves failles de leur programme de conformité, ils ont doublé leur [activité crypto] et induit les investisseurs en erreur sur la solidité de leur programme. En fait, en raison de ces failles, Silvergate n’a pas réussi à détecter près de 9 milliards de dollars de transferts suspects entre FTX et ses entités liées. Les actions de Silvergate ont finalement chuté, coûtant aux investisseurs des milliards de dollars en valeur marchande.
5. Silvergate a accepté de payer 6 300 $. Règlement des sanctions
6. La SEC a déclaré que Silvergate, Lane et Fraher étaient convenus d'un règlement. Ils n'ont ni admis ni nié les accusations de la SEC. Silvergate est également parvenu à un règlement avec la Réserve fédérale et le DFPI.
7. Les amendes de Silvergate comprennent une amende de 43 millions de dollars de la Réserve fédérale et une amende de 20 millions de dollars du régulateur californien DEPI. La SEC a également imposé une amende de 50 millions de dollars, mais l'amende totale devrait rester à 63 millions de dollars, comme l'a déclaré la SEC dans un communiqué. La Chine a déclaré que toutes les amendes payées par Silvergate aux régulateurs bancaires pourraient être compensées par les amendes de la SEC. L'accord de règlement doit encore être approuvé par le tribunal.
8. Lane et Fraher ont également accepté de payer des amendes de 1 million de dollars et 250 000 dollars, respectivement, en échange du règlement. L'ancien directeur financier Martino n'a pas accepté le règlement, a nié les accusations portées contre lui et ira en justice pour combattre la SEC.
9. La SEC allègue que Silvergate et Martino ont dénaturé la sombre situation financière de l’entreprise pendant la crise de liquidité et les paniques bancaires qui ont suivi l’effondrement de FTX, affirmant à tort dans les rapports sur les résultats et les appels aux résultats qu’elle restait bien capitalisée à la fin de 2022.
10. Le règlement Silvergate résout l'enquête réglementaire américaine
11. Silvergate Bank était autrefois l'une des très rares banques américaines à accepter les crypto-monnaies. Elle a lancé SEN, un système de paiement instantané, en 2017, permettant à la plupart des sociétés et des investisseurs de crypto-monnaie d'investir dans les principales crypto-monnaies. USD entre sociétés de négoce de devises, devenant ainsi la banque de choix pour de nombreuses sociétés de cryptographie.
12. Cependant, après l'orage FTX en novembre 2022, Silvergate a connu une hausse de 8,1 milliards de dollars au quatrième trimestre, et le cours de ses actions a continué de chuter. Début mars de l'année dernière, il a été rapporté que la banque avait fait l'objet d'une enquête. agences judiciaires, et une crise de fermeture a éclaté. Après la fermeture du réseau SEN, elle a ensuite annoncé la fermeture de ses activités bancaires et la liquidation volontaire de ses actifs, devenant ainsi l'une des banques à être liquidée dans la vague de faillites bancaires qui a commencé avec Silicon. Valley Bank en mars de l’année dernière.
13. En réponse au règlement de lundi, Silvergate a déclaré dans son dernier communiqué : « Le règlement annoncé aujourd’hui facilitera l’abandon de la licence bancaire de Silvergate dans le cadre de la liquidation ordonnée en cours de la banque et de la conclusion réussie de l’enquête de la Fed, du DFPI et de la SEC. »
14. La banque a ajouté qu'elle avait pris la décision responsable de liquider volontairement sans aide gouvernementale en 2023 et que tous les dépôts avaient été remboursés aux clients de la banque.

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