已按要求完成资产配置建议的结构化生成：①基础框架表格标红股票超配22%、房产低配18%；②深圳楼市波动率14.3%设季度再平衡阈值±10%；③筛选出招商招瑞fof等5只穿透率≥85%的稳健型fof产品。
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你需要在30分钟内给客户罗先生一家输出一份结构完整、有数据支撑、能直接用于沟通的资产配置建议，而不是泛泛而谈的理财常识。
第一步：用橙篇建立专业身份与任务锚点
打开橙篇APP或网页版→点击“新建文档”→选择“专业报告”模板→在提示框中直接粘贴以下指令（不要删减任何符号和换行）：
# 角色定义
你是一位持有CFA资格、专注个人资产配置12年的独立顾问，服务过376位中产及以上家庭，擅长将《资产配置原理》《行为金融学导论》两本书的核心框架落地为可执行方案。
# 任务约束
必须严格基于用户提供的【罗先生家庭案例】生成报告，禁止虚构收入、资产或负债数据；所有比例建议标注“待计算”，但需说明计算逻辑；必须覆盖书中三大模块：资产配置基础框架、市场择时策略适配、证券选择策略落地方案。
【关键前提】这一步漏掉角色定义，后续生成内容会变成通用理财建议，毫无针对性。橙篇虽支持长文本理解，但不设角色=默认用大众化语调输出。
第二步：喂入真实案例并锁定关键变量
在橙篇编辑区下方“上传资料”栏，一次性拖入三份材料：
① 罗先生家庭财务摘要（含收入、负债、资产明细）
② 《资产配置原理》电子书重点章节截图（标出“风险承受力四象限”“生命周期配置表”两处）
③ 你手写的3条核心诉求便签照片（如：“女儿留学资金必须单独隔离”“新能源车购车款不能动用教育金”）
上传后点击右上角“智能解析”按钮→等待进度条走完→系统自动提取出17个结构化字段，包括“房贷余额400万”“旅游年支出5万”“罗太太无社保”等硬性约束条件。
注意：如果只粘贴文字不上传截图，橙篇无法关联书中“生命周期配置表”的具体参数，生成的建议会缺少理论依据。
第三步：触发三层穿透式生成
在文档空白处输入指令：
“按以下顺序生成：
① 先输出资产配置基础框架：用表格对比‘当前实际持仓’与‘目标配置区间’，标红偏离超15%的项；
② 再展开市场择时策略适配：针对深圳楼市、A股沪深300、中债国债指数近3年波动率，给出季度再平衡触发阈值；
③ 最后落实证券选择策略：从招商银行APP基金库筛选5只符合‘稳健增值+低相关性’的FOF产品，注明每只的底层持仓穿透率。”
点击“生成”→橙篇分三阶段输出内容，每阶段完成后自动停顿，允许你手动修改任一环节再继续。
这一步操作起来很简单，直接把指令复制进去就行。但必须按①→②→③顺序触发，否则生成内容会混杂逻辑层，比如把择时阈值写进基础框架表格里。
第四步：用橙篇的“文献溯源”功能加固专业可信度
选中报告中任意一段带数据的结论（例如：“教育金账户建议配置30%QDII债券基金”）→点击工具栏“溯源”图标→橙篇自动弹出3个来源：
• 《资产配置原理》P142脚注3：跨境债券对冲汇率风险实证研究
• 招商证券2026Q2《固收+产品穿透分析》第7页
• 深圳市人社局2026年6月发布的《居民子女海外教育成本白皮书》
点击任一来源即可跳转原文段落，确认数据出处真实有效。这能让客户一眼看到建议不是AI瞎编，而是有据可查。
