EU verstärkt Anstrengungen zur Bekämpfung der Geldwäsche in Kryptowährungen: Due Diligence bei Transaktionen über 1.000 €

Der Europäische Rat gab heute bekannt, dass er mit dem Europäischen Parlament eine vorläufige Einigung über einen Teil des „Umfassenden Aufsichtsprogramms zur Bekämpfung der Geldwäsche“ erzielt hat. Im Rahmen der Vereinbarung sind alle Kryptowährungsunternehmen verpflichtet, bei ihren Kunden eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen, um EU-Bürger und das Finanzsystem wirksamer vor den Bedrohungen von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu schützen. Ziel dieser Initiative ist es, die Regulierungsmaßnahmen zu stärken und dafür zu sorgen, dass illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung wirksamer bekämpft werden.

Der belgische Finanzminister Vincent Van Peteghem sagte, dass dieses Abkommen ein wichtiger Bestandteil des neuen Anti-Geldwäsche-Systems der EU sei und darauf abziele, die organisatorischen und kooperativen Fähigkeiten der Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungssysteme verschiedener Länder zu verbessern. Durch dieses Abkommen können die EU-Mitgliedstaaten besser zusammenarbeiten, um zu verhindern, dass Betrüger, organisierte Kriminelle und Terroristen das Finanzsystem zur Legalisierung ihrer illegalen Gewinne nutzen. Dies wird dazu beitragen, die Stabilität des europäischen Finanzsystems zu stärken, die öffentliche Sicherheit zu gewährleisten und die Integrität und Transparenz der Finanzmärkte zu schützen.

Kryptounternehmen müssen bei Transaktionen über 1.000 € eine Due-Diligence-Prüfung durchführen.

In der Erklärung wurde erwähnt, dass das Interimsabkommen von Krypto-Asset-Service-Providern (CASP) verlangt, den Umfang ihrer Verantwortlichkeiten in Bezug auf verpflichtete Unternehmen zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu erweitern , was bedeutet, dass sie eine Due-Diligence-Prüfung gegenüber Kunden durchführen, Fakten und Informationen über Kunden überprüfen und verdächtige Aktivitäten melden müssen.

Gemäß der Vereinbarung ist CASP verpflichtet, bei der Durchführung von Transaktionen im Wert von 1.000 € (1.090 $) oder mehr eine Due-Diligence-Prüfung gegenüber Kunden durchzuführen. Darüber hinaus werden in der Vereinbarung Maßnahmen zur Risikominderung für Transaktionen im Zusammenhang mit selbst gehosteten Wallets hervorgehoben.

Bei Barzahlungen ist der Verpflichtete laut Vereinbarung verpflichtet, die Person zu identifizieren und zu verifizieren, die Bargeldtransaktionen zwischen 3.000 Euro und 10.000 Euro durchführt. Darüber hinaus beträgt die Höchstgrenze für Barzahlungen innerhalb der EU 10.000 €.

Verstärkte Sorgfaltspflicht

Der Rat und das Parlament haben außerdem spezifische verstärkte Sorgfaltspflichtmaßnahmen für grenzüberschreitende Agenturbeziehungen mit Krypto-Asset-Dienstleistern eingeführt.

Der Rat und das Parlament befürworteten einstimmig, dass Kredit- und Finanzinstitute ihre Sorgfaltspflicht beim Umgang mit den Vermögenswerten vermögender Privatpersonen verstärken werden. Andernfalls wird die Nichtbeachtung dieser Anforderung als Grund für erhöhte Strafen gewertet.

Das Abkommen muss vom Ausschuss der Ständigen Vertreter und Vertretern der Mitgliedstaaten im Europäischen Parlament genehmigt werden und muss außerdem vom Parlament und vom Rat offiziell angenommen werden, bevor es in Kraft treten kann.

Hintergrund des umfassenden Regulierungsplans zur Bekämpfung der Geldwäsche

Am 20. Juli 2021 schlug die Europäische Kommission einen umfassenden Regulierungsplan zur Bekämpfung der Geldwäsche vor, um die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) in der EU zu stärken. Gesetzgebung. Das umfassende Regulierungspaket umfasst:

Verordnung zur Einrichtung einer neuen EU-Agentur zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA), die befugt sein wird, Sanktionen und Strafen zu verhängen.

Eine Verordnung zur Neuformulierung der Geldtransfervorschriften, um den Transfer von Krypto-Assets effizienter zu gestalten. Transparent und vollständig nachvollziehbar

Verordnung über Anti-Geldwäsche-Anforderungen für den privaten Sektor

Richtlinie über Anti-Geldwäsche-Mechanismen

Letztes Jahr hat die EU spezifische Anti-Geldwäsche-Kontrollen bei Krypto-Geldtransfers sowie den bahnbrechenden Market in abgeschlossen Überwachung von Krypto-Assets (MiCA). Im Dezember einigten sich das Europäische Parlament und der Rat auf die Einrichtung einer Aufsichtsbehörde zur Bekämpfung der Geldwäsche.

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