Amazon erforscht Blockchain, um Verbindlichkeiten in handelbare digitale Token für KKMU umzuwandeln

Der Zugang zu Finanzmitteln bleibt für kleinere Unternehmen auf der ganzen Welt eine große Herausforderung. Nach Angaben der Plattform SME Finance Forum der International Finance Corporation stehen Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen (KKMU) weltweit vor einer Finanzierungslücke von 5,7 Billionen US-Dollar (7,5 Billionen S$).

Der Zugang zu Finanzmitteln ist weiterhin eine große Herausforderung für kleinere Unternehmen auf der ganzen Welt. Nach Angaben der Plattform SME Finance Forum der International Finance Corporation stehen KKMU weltweit vor einer Finanzierungslücke von 5,7 Billionen US-Dollar (7,5 Billionen S$).

Vor diesem Hintergrund erforscht der US-amerikanische Technologieriese Amazon eine Blockchain-basierte Technologie, um die Machbarkeit der Umwandlung von Verbindlichkeiten in handelbare digitale Token zu überprüfen.

Unabhängige Verkäufer, von denen die meisten KKMU sind, generieren über 60 Prozent des Umsatzes in Amazon Stores weltweit, sagte Sujit Misra, Direktorin von Amazon APAC Payments.

„Wir wissen, dass es für KKMU von entscheidender Bedeutung ist, schnell und einfach die Finanzierung für die Verwaltung und das Wachstum ihres Unternehmens sicherzustellen“, sagte Misra. „Viele aktuelle Lösungen sind nur begrenzt in der Lage, Mittel für KKMU auf eine Weise bereitzustellen, die keinen erheblichen Prozess- und Zeitaufwand erfordert.“

Blockchain nutzen

Wie können Blockchain-basierte Lösungen möglicherweise dazu beitragen, diese Finanzierungsherausforderungen zu bewältigen?

Amazon wird sein Konzept, das mit den Partnern HSBC und dem Zahlungsinfrastrukturanbieter StraitsX entwickelt wurde, dieses Jahr auf dem Singapore FinTech Festival (SFF) vorführen.

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Besucher am Amazon-Stand auf der SFF können erleben, wie KKMU handelbare digitale Token (auch als tokenisierte Verbindlichkeiten bekannt) auf der Blockchain erhalten können. Die Token nutzen regulierte digitale Währungen, intelligente Verträge und programmierbare Zahlungen.

In der Demonstration können KKMU, die die tokenisierten Verbindlichkeiten erhalten, diese auf einer Blockchain-basierten Börse platzieren, damit Kreditgeber den Token mit einem kleinen Rabatt kaufen können, was den KKMU einen Cashflow ermöglicht.

Die Technologiepräsentation ist konzeptionell und es gibt laut Amazon keine Pläne, einen Service oder ein Produkt im Zusammenhang mit der Demo auf den Markt zu bringen.

Das übergeordnete Ziel besteht darin, zu untersuchen, wie Innovationen in der Handelsfinanzierung und im Cash-Management KKMU, einschließlich Amazon-Vertriebspartnern, in Zukunft von Nutzen sein könnten, sagte Misra.

„Obwohl wir in der einzigartigen Position sind, die Schwachstellen der Verkäufer zu verstehen und aufzudecken, sehen wir die Lösung als ein Branchenproblem, das nur durch die Nutzung der Stärken verschiedener Sektoren und Akteure gelöst werden kann“, fügte Misra hinzu.

Auf Innovation aufbauen

Das Experiment baut auf bestehenden Fintech-Entwicklungen in Singapur auf.

Die Monetary Authority of Singapore (MAS) begann im Jahr 2021 mit der Einführung des Project Orchid mit der Erforschung potenzieller Anwendungsfälle für zweckgebundenes Geld und den digitalen Singapur-Dollar. Zweckgebundenes Geld bezieht sich auf ein Protokoll, das Bedingungen festlegt, unter denen eine zugrunde liegende digitale Währung verwendet werden kann.

Amazon arbeitete mit der MAS und Partnern wie Grab und StraitsX zusammen, um auf der SFF 2023 programmierbare Zahlungen für den Online-Handel zu demonstrieren.

„Neue Zahlungssysteme wie programmierbares Geld könnten Ziele wie die Rationalisierung von Abwicklungsprozessen und die Reduzierung von Zahlungskosten erreichen“, bemerkte Misra, „um die Geschäftsentwicklung und das Wirtschaftswachstum in einer Welt zu unterstützen, in der digitale Transaktionen heute auf dem Spiel stehen.“

Programmierbarkeit könnte die Betriebskapitalkosten senken, den Abstimmungsaufwand verringern und die Betriebskosten für Amazons Geschäftspartner wie Händler und Verkäufer senken, was zu niedrigeren Kosten und Preisen für sie und Kunden führen würde, fügte Misra hinzu.

„Wir glauben, dass zweckgebundenes und programmierbares Geld aufgrund des potenziellen Nutzens für Händler und Verbraucher noch vor Ende dieses Jahrzehnts ein wichtiger Bestandteil neuer Zahlungssysteme werden könnte.“

Dies wurde in Zusammenarbeit mit der Monetary Authority of Singapore und dem Global Finance & Technology Network erstellt.

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