Krypto-Oase in der Wüste: Dubai VASP-Lizenzübersicht und Anwendungsleitfaden

Die Regierung von Dubai unterstützt die Blockchain- und Web3-Branche seit langem umfassend und umfassend durch Initiativen wie die 2016 ins Leben gerufene Dubai Blockchain Strategy und die Vierte Industrie der VAE, die 2019 gemeinsam von der Dubai Future Foundation und dem Weltwirtschaftsforum gegründet wurde Initiativen wie das Revolution Centre und die Dubai Metaverse Strategy 2022 legen eine solide Grundlage für digitale Möglichkeiten.

Ehrgeizige Regierungsstrategien und ein erstklassiges unternehmensfreundliches Umfeld untermauern Dubais Attraktivität als digitales Innovationszentrum, insbesondere für Unternehmer und Investoren in den Blockchain- und Web3-Branchen. Das Virtual Asset Service Providers (VASP)-System von Dubai ist bekannt für seinen klaren Regulierungsrahmen, seine professionellen und hervorragenden Regulierungsstandards, seine zugängliche Regulierungshaltung und seine Regulierungsrichtlinien, die Innovationen fördern und Risiken verhindern Blockchain- und Web3-Unternehmer und Investoren aus der ganzen Welt, aber auch Branchenriesen schlagen hier ihr Lager auf.

Dubai Virtual Asset Regulatory Authority und ihr Regulierungsrahmen

Gemäß dem „Gesetz Nr. (4) von 2022 zur Regulierung virtueller Vermögenswerte im Emirat Dubai“ (Gesetz Nr. (4) von 2022 zur Regulierung virtueller Vermögenswerte im Emirat Dubai). Dubai), verantwortlich für die Dubai Virtual Assets Regulatory Authority (im Folgenden als VARA bezeichnet), die zuständige Behörde für die Regulierung virtueller Vermögenswerte und virtueller Vermögenswerte in allen Gebieten des Emirats Dubai (einschließlich Sonderentwicklungszonen und Freizonen, jedoch ausgenommen). Dubai International Financial Centre) wird 2022 eröffnet. Gegründet im März. VARA spielt eine zentrale Rolle bei der Schaffung des fortschrittlichen Rechtsrahmens Dubais zum Schutz von Anlegern und zur Festlegung internationaler Standards für die Governance der virtuellen Asset-Branche und unterstützt gleichzeitig die Vision einer grenzenlosen Wirtschaft.

Dubais Regulierungsrahmen für virtuelle Vermögenswerte besteht aus einem vollständigen Satz von Top-Down-Gesetzen und -Regeln. Auf der Ebene der Gesetze und Vorschriften befindet sich auf höchster Ebene das „Gesetz Nr. (4) von 2022 zur Regulierung virtueller Vermögenswerte im Emirat Dubai“ und das „Gesetz Nr. (4) von 2022 zur Regulierung virtueller Vermögenswerte im Emirat Dubai“ ist auf höchstem Niveau. Die „Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023“ bieten einen spezifischen und detaillierten Regulierungsrahmen für virtuelle Vermögenswerte, der verschiedene Aspekte wie Lizenzierung, Geldwäschebekämpfung und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung sowie die Regulierung des Marketingverhaltens abdeckt mit dem Ziel, regulatorische Sicherheit zu schaffen. Das Rahmenwerk basiert auf den Grundsätzen der wirtschaftlichen Nachhaltigkeit und der grenzüberschreitenden finanziellen Sicherheit. Die VAE haben sich dazu verpflichtet, diese Voraussetzungen sicher zu ermöglichen und ihren Aufsichts- und Regulierungsansatz zu aktualisieren, um den globalen Risiken von Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF) zu begegnen, die sich aus dem Missbrauch neuer Technologien ergeben.

Der fünfte Teil der „Vorschriften“ ist das „VA Activities Rules Manual“, ein vollständiger und umfassender Satz von Compliance-Richtlinien. Es ist in zwei Teile gegliedert: ein verbindliches Regelwerk und ein VA-Aktivitäts- und sonstiges Regelwerk. Ersteres gilt für alle VASPs, und letzteres ist ein spezieller Verhaltenskodex für die acht oben genannten verschiedenen VASP-Lizenztypen.

Als universeller Compliance-Leitfaden ist die Bedeutung des verbindlichen Regelwerks selbstverständlich. Unter anderem legt das Corporate Rulebook die Art und Weise fest, wie VASP das Unternehmen, den Vorstand, die leitenden Angestellten und die Mitarbeiter organisiert und verwaltet, sowie die laufende Aufrechterhaltung geeigneter interner Kontroll- und Managementsysteme. Darüber hinaus deckt das Unternehmensregelwerk Corporate-Governance-Anforderungen und ESG-Verantwortlichkeiten ab. Das Compliance- und Risikomanagement-Regelwerk legt die allgemeinen Grundsätze für die Compliance und die Implementierung eines Compliance-Management-Systems fest, einschließlich der Ernennung eines Compliance-Beauftragten sowie der Aufzeichnungs- und Prüfungsanforderungen. Im Compliance- und Risikomanagement-Regelwerk heißt es außerdem, dass VASPs jederzeit alle steuerlichen Meldepflichten gemäß allen geltenden Gesetzen, Vorschriften, Regeln und Leitlinien sowie nationalen, internationalen und branchenüblichen Best Practices einhalten müssen, einschließlich des geltenden U.S. Foreign Account Tax Compliance Act ( FATCA). Das Technologie- und Informationsregelwerk legt die Technologie-Governance, -Kontrollen und -Sicherheit fest, einschließlich Verpflichtungen zur Cybersicherheit (und anderer gesetzlicher und behördlicher Vorschriften) sowie Compliance-Anforderungen und Compliance-Pläne zum Schutz personenbezogener Daten. Das Market Conduct Rulebook bietet Orientierungshilfen zu Marketing-, Werbe- und Verkaufsförderungsvorschriften und -anforderungen.

VASP-Lizenz und ihre Klassifizierung

Die Dubai Virtual Asset Regulatory Authority (VARA) hat acht verschiedene regulierte Virtual Asset (VA)-Aktivitäten identifiziert und den Umfang der Regulierung klassifiziert. Jeder Virtual Asset Service Provider (VASP), der die folgenden Virtual Asset-Aktivitäten anbieten möchte (sei es für Kunden mit Wohnsitz im Emirat oder für globale Kunden, bei denen Aktivitäten zulässig sind), muss vor Aufnahme des Geschäftsbetriebs im Emirat Dubai tätig sein, einen Antrag stellen und Besorgen Sie sich eine Lizenz von VARA.

Die Dubai Virtual Asset Service Provider (VASP)-Lizenz beinhaltet:

1. Beratungsdienste für virtuelle Vermögenswerte

„Beratungsdienste“ bezeichnet die Beratung eines Kunden zu einer oder mehreren Aktionen oder Transaktionen im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten auf der Grundlage der Anfrage des Kunden oder der unaufgeforderten Anfrage des beratenden Unternehmens. Dieser Service soll Kunden dabei helfen, die Komplexität des Marktes für virtuelle Vermögenswerte zu verstehen und sich darin zurechtzufinden, indem er ihnen professionelle Beratung und Strategien bietet, damit sie fundierte Entscheidungen treffen können. Zu den Beratungsdiensten können Marktanalysen, Risikobewertungen, Beratung zu Anlagestrategien, Leitlinien zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften usw. gehören, um sicherzustellen, dass die Geschäfte der Kunden im Bereich virtueller Vermögenswerte sicher und legal sind.

2. „Maklerdienste“ für virtuelle Vermögenswerte:

[a] Vermittlung von Aufträgen für den Kauf und/oder Verkauf virtueller Vermögenswerte zwischen zwei Unternehmen; virtuelle Vermögenswerte und nehmen solche Aufträge für Währungen oder andere virtuelle Vermögenswerte an; [c] erleichtern die Abstimmung von Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten zwischen Käufern und Verkäufern; [e] Kundenvermögen nutzen, um Markttransaktionen mit virtuellen Vermögenswerten durchzuführen, oder [f] Platzierungs-, Vertriebs- oder andere emissionsbezogene Dienstleistungen für Kunden bereitstellen, die virtuelle Vermögenswerte ausgeben. Diese Dienste zielen darauf ab, Kunden bequeme Handelskanäle für virtuelle Vermögenswerte bereitzustellen und durch professionelle Maklerdienste reibungslose Transaktionen und eine sichere Vermögensverwaltung zu gewährleisten. 3. Verwahrungsdienste für virtuelle Vermögenswerte Hinweis: Nur VASPs, die die Vermögenswerte jedes Kunden in separaten VA-Wallets speichern, sind berechtigt, eine Depotdienstlizenz zu erhalten. Depotdienstleistungen bieten eine sichere Möglichkeit, Vermögenswerte aufzubewahren, das Risiko von Vermögensdiebstahl oder -verlust zu verringern und sicherzustellen, dass die Vermögenswerte der Kunden jederzeit streng verwaltet und geschützt werden.

4. Handelsdienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte

„Handelsdienstleistungen“ bezieht sich auf Folgendes:

[a] Austausch, Transaktion oder Konvertierung zwischen virtuellen Vermögenswerten und Währungen; [b] Durchführung von Transaktionen an einer oder mehreren Börsen für virtuelle Vermögenswerte; Handel oder Konvertierung zwischen; [c] Aufträge zwischen Käufern und Verkäufern abgleichen und Austausch, Handel oder Konvertierungen zwischen [i] virtuellen Vermögenswerten und Währungen durchführen oder [ii] ein oder mehrere virtuelle Vermögenswerte führen; Erfüllung der oben genannten Punkte [a], [b] oder [c]. Der Handelsdienst zielt darauf ab, diversifizierte Optionen für den Handel mit virtuellen Vermögenswerten bereitzustellen, um den unterschiedlichen Handelsbedürfnissen der Kunden gerecht zu werden und die Marktliquidität und Handelseffizienz zu verbessern.

5. Verleihdienste für virtuelle Vermögenswerte

„Verleihdienste“ bezeichnet die Erfüllung eines Vertrags, bei dem ein virtueller Vermögenswert von einer oder mehreren Parteien (Kreditgeber) an eine oder mehrere Parteien (Kreditnehmer) übertragen oder verliehen wird, wobei Geld geliehen wird Die Person verpflichtet sich, die virtuellen Vermögenswerte jederzeit innerhalb der vereinbarten Frist oder am Ende der Frist auf Verlangen des Kreditgebers zu ihrem eigenen Vorteil oder zugunsten anderer zurückzugeben. Der Kreditdienst bietet Benutzern eine flexible Fondsverwaltungsmethode, um kurzfristige oder langfristige Finanzierungsbedürfnisse zu erfüllen und gleichzeitig die Interessen und Sicherheit sowohl von Kreditnehmern als auch von Kreditgebern zu gewährleisten.

6. Virtual Asset Management und Investment Services

„Virtual Asset Management und Investment Services“ bedeutet, als Vertreter oder Treuhänder im Namen eines Unternehmens zu handeln oder anderweitig für die Verwaltung, Verwaltung oder Veräußerung der virtuellen Vermögenswerte des Unternehmens verantwortlich zu sein. Einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

[a] Investmentverwaltungsdienste oder anderweitige Verwaltung virtueller Vermögenswerte und [b] Validatoren und/oder andere vom Knotenbetreiber gezahlte Werte;

Diese Dienste sollen Kunden dabei helfen, ihre virtuellen Vermögenswerte effektiv zu verwalten und ihnen einen Mehrwert zu verleihen sowie die Vermögensrenditen durch professionelle Anlagestrategien und Verwaltungsmethoden zu maximieren.

7. Transfer- und Abwicklungsdienste für virtuelle Vermögenswerte

„Transfer- und Abwicklungsdienste“ umfassen Unternehmen, die sich mit der Übertragung oder Übertragung virtueller Vermögenswerte von einem Unternehmen zu einem anderen oder von einem Unternehmen zu einem anderen VA-Wallet, einer anderen Adresse oder einem anderen Standort befassen. Übertragungs- und Abwicklungsdienste gewährleisten die sichere und effiziente Übertragung virtueller Vermögenswerte, reduzieren Risiken während des Vermögensübertragungsprozesses und verbessern das Kundenerlebnis.

8. Ausgabekategorie 1 für virtuelle Vermögenswerte

„Ausgabekategorie 1“ bezieht sich auf die Ausgabe von legalen währungsgebundenen virtuellen Vermögenswerten (FRVA), allgemein bekannt als „Stablecoins“. Diese Art von virtuellem Vermögenswert gibt an, dass sein Wert im Verhältnis zu einer oder mehreren gesetzlichen Währungen stabil ist, hat jedoch in keiner Gerichtsbarkeit den Status eines gesetzlichen Zahlungsmittels. Die Ausgabe von Stablecoins bietet dem Markt ein relativ stabiles Handelsmedium, das dazu beiträgt, die Marktvolatilität zu verringern und die Stabilität und Vorhersehbarkeit von Transaktionen zu verbessern.

Diese VASP-Lizenztypen und die entsprechenden Servicespezifikationen bieten detaillierte Betriebsrichtlinien für Anbieter virtueller Asset-Dienste, um die Einhaltung relevanter regulatorischer Anforderungen bei der Bereitstellung von Services sicherzustellen und die legitimen Rechte und Interessen der Kunden sowie die Asset-Sicherheit zu schützen.

Die Panoramaansicht der Dubai Virtual Asset Service Provider (VASP)-Lizenz ist wie folgt.

VASP kann Lizenzen für mehrere Aktivitäten beantragen und diese unter einer einzigen Gesamtlizenz zusammenfassen, es sei denn, es handelt sich um Dienstleistungen zur Verwahrung virtueller Vermögenswerte. VASPs, die für die Teilnahme an mehreren Aktivitäten lizenziert sind, müssen die Anforderungen jeder Aktivität vollständig erfüllen und jederzeit konform bleiben.

Die Verwahrung virtueller Vermögenswerte ist die einzige regulierte Aktivität, die von anderen Lizenzierungskategorien für virtuelle Vermögenswerte getrennt werden muss. In diesem Fall muss die Depotbank für virtuelle Vermögenswerte als unabhängige juristische Person gegründet werden, ihre Unabhängigkeit und Unabhängigkeit in der Unternehmensführung wahren und über eine unabhängige Lizenz verfügen.

Darüber hinaus ist es lizenzierten VASPs untersagt, im Rahmen einer regulierten Aktivitätslizenz Eigenhandel zu betreiben oder mit dem Vermögensportfolio ihrer Gruppe zu handeln. Um ein faires und transparentes Marktgeschehen zu gewährleisten, muss für den Eigenhandel eine eigene Gesellschaft gegründet werden. Um potenziellen Interessenkonflikten vorzubeugen und sicherzustellen, dass alle Kunden in einem fairen und geschützten Umfeld handeln können, ist eine klare Trennung zwischen Eigenhandel und Gruppenvermögensverwaltung erforderlich.

Bewerbungsprozess

Jedes Unternehmen, das in oder von Dubai aus (mit Ausnahme des Dubai International Finance Centre, DIFC) Aktivitäten im Bereich virtueller Vermögenswerte durchführen möchte, ist gesetzlich verpflichtet, eine Lizenz von VARA einzuholen, bevor es seine Geschäftstätigkeit aufnimmt.

Unternehmen auf dem Festland können Anträge über das Ministerium für Wirtschaft und Tourismus (DET) von Dubai oder über jede Dubai Free Zone (FZ) im Emirat Dubai (außer DIFC) einreichen. Freihandelszonen sind Sonderwirtschaftszonen, die Anlegern Zollvergünstigungen und Steuerbefreiungen gewähren. Für jede Freihandelszone gelten besondere Regeln und Vorschriften. Zu den Vorteilen einer Unternehmensgründung in einer Freizone gehören 100 % ausländisches Eigentum, 100 % Rückführung von Kapital und Gewinnen sowie eine schnelle und einfache Geschäftsgründung. In Dubai gibt es mehr als 20 Freizonen, von denen sich die meisten auf einen oder mehrere bestimmte Sektoren konzentrieren und Unternehmen in diesen Sektoren Geschäftslizenzen gewähren, die in der Regel Handel, Dienstleistungen und Industrieaktivitäten abdecken.

Für neu gegründete Unternehmen ist der Bewerbungsprozess wie folgt:

Phase 1

1. Senden Sie einen Fragebogen zur Erstoffenlegung an Dubai Economy & Tourism (DET) oder die entsprechende Freihandelszone (FZ) (Fragebogen zur Erstoffenlegung). , IDQ).

2. Stellen Sie bei Bedarf zusätzliche Unterlagen bereit, einschließlich, aber nicht beschränkt auf den Geschäftsplan und Angaben zu den tatsächlichen Eigentümern und der Geschäftsleitung des Unternehmens.

3. Zahlen Sie die anfängliche Gebühr, die erforderlich ist, um mit der Antragsprüfung zu beginnen (normalerweise 50 % der Lizenzantragsgebühr).

4. Holen Sie die vorläufige Genehmigung ein, um die rechtliche Gründung des Unternehmens abzuschließen und den operativen Aufbau abzuschließen, einschließlich der Anmietung von Büroräumen, der Einstellung von Mitarbeitern usw.

Zu beachten ist, dass in der ersten Phase auch Unternehmen, die eine vorläufige Genehmigung erhalten haben, noch keine Virtual-Asset-Aktivitäten durchführen dürfen.

Phase 2

1. Nach Erhalt der ersten Genehmigung bereiten Sie die Dokumente gemäß den Anweisungen von VARA vor und reichen Sie sie ein.

2. Erhalten Sie Feedback zu Einreichungen direkt von VARA, einschließlich Besprechungen, Interviews und der Einreichung weiterer Unterlagen.

3. Zahlen Sie die verbleibende Lizenzantragsgebühr und die Aufsichtsgebühr für das erste Jahr.

4. Besorgen Sie sich eine VASP-Lizenz, die jedoch möglicherweise Betriebsbedingungen unterliegt.

VARA behält sich das Recht vor, keine VASP-Lizenz zu erteilen, wenn die Aktivitäten des Unternehmens außerhalb des Geltungsbereichs der Regulierung liegen oder das Unternehmen möglicherweise nicht die entsprechenden Regulierungsstandards erfüllt.

Das Ablaufdiagramm für den VASP-Lizenzantrag sieht wie folgt aus.

Für Unternehmen, die vor Februar 2023 mit dem Geschäft mit virtuellen Vermögenswerten begonnen haben (alte VA-Betreiber), hat VARA alle diese Unternehmen eingeladen, sich für das Dubai Legacy Scheme zu bewerben. Das Programm ermöglicht Organisationen einen nahtlosen Übergang zum regulatorischen Rahmen von VARA. VARA führt diesbezüglich in Zusammenarbeit mit dem Ministerium für Wirtschaft und Tourismus und dem Free Zones Council verschiedene Schulungen und Sensibilisierungsprogramme durch.

Im Rahmen des Regulierungsprozesses hat VARA von allen bisherigen VA-Betreibern in Dubai verlangt, sich durch Ausfüllen eines Initial Disclosure Questionnaire (IDQ) zu registrieren. VASPs, die die Application Acknowledgement Notification (AAN) erhalten haben, können weiterhin die alte Betriebslizenz (LOP) oder die No-Objection-Zertifizierung (NOC) erhalten.

Die Legacy Operating License (LOP) bietet VASPs die Möglichkeit, innerhalb eines begrenzten Zeitraums zu einem umfassenden Regulierungssystem für virtuelle Vermögenswerte überzugehen, sofern sie grundlegende regulatorische Anforderungen erfüllen. Darüber hinaus bietet es weitere Vorteile, darunter einen Rabatt von bis zu 50 % auf Lizenzgebühren und geringere Kapitalanforderungen. Diese Lizenz ist 12 Monate gültig und gibt VASPs ausreichend Zeit, umfassende Lizenzierungs- und Regulierungsanforderungen zu entwickeln und zu erfüllen.

Zusammenfassung und Ausblick

Die Einrichtung des VASP-Systems ist Dubais durchdachtes Konzept für Finanztechnologieinnovationen. Einerseits bietet es Anlegern ein sicheres, transparentes und effizientes Marktumfeld mit strengen Compliance-Anforderungen und einem fortschrittlichen Risikomanagementrahmen. Andererseits wird Dubai voraussichtlich zu einem Zentrum für digitale Vermögenswerte werden, das Ost und West verbindet und den Fluss und die Integration globaler Finanzressourcen fördert, wenn sich immer mehr konforme VASPs hier niederlassen.

Das VASP-System soll zum Katalysator für Dubais Finanztechnologieinnovationen werden und die Entwicklung von Web3-Technologien wie Blockchain und virtuellen Vermögenswerten weiter vorantreiben. Das VASP-System ist auch ein nützlicher Versuch Dubais, technologische und geschäftliche Innovationen innerhalb eines Compliance-Rahmens zu fördern. Wir freuen uns darauf, dass Dubai eine neue Ära der digitalen Wirtschaft einleitet, die offener, integrativer und eine Win-Win-Situation ist.

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